现在感觉,放贷更象是在卖期权。
内盘生态,借贷需求不足,基本上借贷的目的都是在市场大起大落的时候借钱去套利的。
而且玩家对另外一种情况非常感兴趣,就是寻找可以以不足的抵押来套取贷款的机会。
比如,我设了抵押BTS放贷USDT的单子,抵押价格0.02U,一直没人搭理,前几天市场大跌,BTS跌到0.019,噌的一下全被借走了。
很显然,借款者是买了0.019U的BTS来抵押借款,如果3天后BTS价格回到0.02以上,就卖了还款,如果回不到0.02之上,就不还了。
我相信BTS一定会回到0.02U之上,所以不还就不还吧,也没什么大问题,大不了我再付出点资金的时间成本,而且有人来借贷总是好的,只是这样的话,就相当于我不是在放贷,而是提供了随时以0.02U卖出BTS的机会,换句话说,我等于在卖看跌期权。
也挺好玩的,但这样收费就不该按利息来计算了,而是应该按期权费用来计算了 - 按什么样的价格来卖这样的期权比较合适?